PrácticaPractice · 03
Due diligence de contraparte.Counterparty Due Diligence.
Verificación documental antes de comprometer capital o firmar: existencia de la entidad, consistencia del expediente y señales de alerta.Documentary verification before capital is committed or agreements are signed: entity standing, file consistency and red flags.
01El problemaThe problem
Casi todo lo que después sale mal era verificable antes de firmarAlmost everything that goes wrong later was verifiable before signing
Una contraparte se presenta con una carpeta ordenada, referencias y urgencia. La urgencia es la parte importante: comprime el tiempo disponible para comprobar lo que la carpeta afirma. Y lo que no se comprueba antes de firmar, se descubre cuando ya hay dinero comprometido.A counterparty arrives with a tidy file, references and urgency. The urgency is the operative part: it compresses the time available to verify what the file claims. What is not verified before signing gets discovered once capital is already committed.
Revisamos el expediente documento por documento contra fuentes verificables, contrastamos versiones y dejamos por escrito qué se pudo confirmar, qué no, y qué haría falta para confirmarlo.We review the file document by document against verifiable sources, cross-check versions, and set down in writing what could be confirmed, what could not, and what would be required to confirm it.
En resumenAt a glance
02EntregablesDeliverables
Qué recibe al finalizarWhat you receive on completion
Un expediente que sostiene la decisión, tanto si es seguir como si es no seguir.A file that supports the decision, whether that decision is to proceed or to walk.
Memorando de verificaciónVerification memorandum
Qué se revisó, contra qué fuente, y el resultado de cada punto verificado, con fecha.What was reviewed, against which source, and the result of each verified point, dated.
Registro de señales de alertaRed-flag register
Inconsistencias, vacíos y contradicciones detectadas, clasificadas por gravedad.Inconsistencies, gaps and contradictions found, classified by severity.
Estado de la entidadEntity standing
Existencia, vigencia, representación y autoridad de firma según los registros disponibles.Existence, good standing, representation and signing authority per available records.
Preguntas abiertasOpen questions
Lo que no se pudo confirmar y qué documento o fuente lo resolvería.What could not be confirmed and which document or source would resolve it.
03MétodoMethod
Cómo se ejecuta esta prácticaHow this practice is executed
EncuadreFraming
Definimos qué decisión depende de esta revisión y qué nivel de certeza requiere.We define which decision depends on this review and what level of certainty it requires.
RecolecciónCollection
Solicitamos el expediente completo y registramos qué se entregó y qué no.We request the full file and record what was provided and what was not.
VerificaciónVerification
Cada afirmación se contrasta contra registros públicos y fuentes independientes disponibles.Each claim is checked against public registries and available independent sources.
ContrasteCross-check
Se comparan versiones, fechas y firmas entre documentos para detectar inconsistencias.Versions, dates and signatures are compared across documents to surface inconsistencies.
InformeReporting
Se entrega el memorando con hallazgos, nivel de confianza y preguntas abiertas.The memorandum is delivered with findings, confidence level and open questions.
04Límites del encargoScope boundaries
Lo que esta práctica no incluyeWhat this practice does not include
Informamos sobre lo verificable con la documentación y las fuentes disponibles en la fecha del informe. No emitimos calificación crediticia, no acusamos a ninguna parte y no sustituimos la investigación que corresponde a una autoridad o a un profesional habilitado.We report on what is verifiable from the documentation and sources available on the date of the report. We do not issue credit ratings, we do not make accusations against any party, and we do not substitute for an investigation properly conducted by an authority or a licensed professional.
05Prácticas relacionadasRelated practices
Suelen contratarse juntasOften engaged together
Coordinación internacionalCross-Border Coordination
Cuando la contraparte verificada opera en otra jurisdicción.When the verified counterparty operates in another jurisdiction.
Ver detalleSee detail →Estructura empresarialBusiness Structure
Cuando entra un socio nuevo y hay que revisar la estructura.When a new partner enters and the structure has to be revisited.
Ver detalleSee detail →Flujos de pagoPayment Flows
Cuando la revisión alcanza a la plataforma o el proveedor de pagos.When the review extends to the payment platform or provider.
Ver detalleSee detail →¿Qué sabe realmente de la contraparte con la que va a firmar?What do you actually know about the party you are about to sign with?
La primera conversación no tiene costo y sirve para determinar el alcance real.The first conversation is free and exists to determine the real scope.