PrácticaPractice · 04
Flujos de pago y evaluación de plataformas.Payment Flows and Platform Evaluation.
Mapeamos cómo se mueve el dinero en su operación y evaluamos qué plataformas y proveedores pueden ejecutarla. Evaluamos y coordinamos; no custodiamos ni transmitimos fondos.We map how money moves through your operation and evaluate which platforms and providers can execute it. We evaluate and coordinate; we do not custody or transmit funds.
01El problemaThe problem
Un flujo de fondos mal documentado se cae en el momento equivocadoA poorly documented flow of funds fails at the worst possible moment
Las operaciones transfronterizas se caen por razones administrativas, no comerciales: un procesador que rechaza la cuenta durante el underwriting, un banco que retiene un cobro porque el descriptor no coincide, una plataforma que no opera en la jurisdicción de la contraparte.Cross-border operations fail for administrative reasons, not commercial ones: a processor that declines the account during underwriting, a bank that holds a settlement because the descriptor does not match, a platform that does not operate in the counterparty jurisdiction.
Casi siempre es el mismo origen: nadie mapeó el flujo completo antes de empezar, y nadie documentó por qué cada paso existe. Ese mapa es justamente lo que un banco o un procesador pide cuando la operación crece.The origin is almost always the same: no one mapped the full flow before starting, and no one documented why each step exists. That map is exactly what a bank or a processor asks for once the operation grows.
En resumenAt a glance
02EntregablesDeliverables
Qué recibe al finalizarWhat you receive on completion
Mapa del flujo de fondosFund-flow map
Diagrama de origen, pasos intermedios y destino de cada movimiento, con la justificación documental de cada tramo.Diagram of origin, intermediate steps and destination for each movement, with documentary justification for each leg.
Evaluación comparada de plataformasComparative platform evaluation
Análisis de las opciones disponibles frente a los requisitos reales de la operación: jurisdicciones, divisas, tiempos y requisitos de onboarding.Analysis of available options against the real requirements of the operation: jurisdictions, currencies, timelines and onboarding requirements.
Expediente de onboardingOnboarding file
El paquete documental que procesadores y bancos solicitan, ordenado y consistente antes de presentarlo.The documentary package processors and banks request, organized and consistent before submission.
Registro de riesgos operativosOperational risk register
Dónde puede fallar el flujo y qué hacer si falla, por punto de contacto.Where the flow can fail and what to do if it does, by point of contact.
03MétodoMethod
Cómo se ejecuta esta prácticaHow this practice is executed
MapeoMapping
Reconstruimos el flujo real, no el que se supone que ocurre.We reconstruct the actual flow, not the one that is supposed to happen.
RequisitosRequirements
Definimos las restricciones duras: jurisdicciones, divisas, tiempos y volúmenes.We define the hard constraints: jurisdictions, currencies, timelines and volumes.
EvaluaciónEvaluation
Comparamos plataformas y proveedores contra esos requisitos, sin comisión de por medio.We compare platforms and providers against those requirements, with no commission involved.
PreparaciónPreparation
Ordenamos el expediente para que el onboarding no se caiga por inconsistencias.We organize the file so onboarding does not fail on inconsistencies.
CoordinaciónCoordination
Acompañamos el proceso con el proveedor elegido hasta que la operación queda activa.We accompany the process with the chosen provider until the operation is live.
04Límites del encargoScope boundaries
Lo que esta práctica no incluyeWhat this practice does not include
Esta práctica es de evaluación y coordinación. Project Consulting LLC no custodia, no transmite y no procesa fondos de clientes, no opera como money transmitter ni como entidad financiera regulada, y no garantiza la aprobación de ninguna cuenta ni el resultado de ningún proceso de underwriting.This practice is evaluation and coordination. Project Consulting LLC does not custody, transmit or process client funds, does not operate as a money transmitter or regulated financial institution, and does not guarantee approval of any account or the outcome of any underwriting process.
05Prácticas relacionadasRelated practices
Suelen contratarse juntasOften engaged together
Estructura empresarialBusiness Structure
Porque el flujo depende de qué entidad cobra y cuál paga.Because the flow depends on which entity collects and which pays.
Ver detalleSee detail →Coordinación internacionalCross-Border Coordination
Cuando el flujo cruza más de una jurisdicción.When the flow crosses more than one jurisdiction.
Ver detalleSee detail →Due diligenceDue Diligence
Para verificar la contraparte antes de mover el primer pago.To verify the counterparty before the first payment moves.
Ver detalleSee detail →¿Sabe exactamente por dónde pasa cada dólar de su operación?Do you know exactly where every dollar in your operation goes?
La primera conversación no tiene costo y sirve para determinar el alcance real.The first conversation is free and exists to determine the real scope.