01El problema
Casi todo lo que después sale mal era verificable antes de firmar
Una contraparte se presenta con una carpeta ordenada, referencias y urgencia. La urgencia es la parte importante: comprime el tiempo disponible para comprobar lo que la carpeta afirma. Y lo que no se comprueba antes de firmar, se descubre cuando ya hay dinero comprometido.
Revisamos el expediente documento por documento contra fuentes verificables, contrastamos versiones y dejamos por escrito qué se pudo confirmar, qué no, y qué haría falta para confirmarlo.
En resumen
02Entregables
Qué recibe al finalizar
Un expediente que sostiene la decisión, tanto si es seguir como si es no seguir.
Memorando de verificación
Qué se revisó, contra qué fuente, y el resultado de cada punto verificado, con fecha.
Registro de señales de alerta
Inconsistencias, vacíos y contradicciones detectadas, clasificadas por gravedad.
Estado de la entidad
Existencia, vigencia, representación y autoridad de firma según los registros disponibles.
Preguntas abiertas
Lo que no se pudo confirmar y qué documento o fuente lo resolvería.
03Método
Cómo se ejecuta esta práctica
Encuadre
Definimos qué decisión depende de esta revisión y qué nivel de certeza requiere.
Recolección
Solicitamos el expediente completo y registramos qué se entregó y qué no.
Verificación
Cada afirmación se contrasta contra registros públicos y fuentes independientes disponibles.
Contraste
Se comparan versiones, fechas y firmas entre documentos para detectar inconsistencias.
Informe
Se entrega el memorando con hallazgos, nivel de confianza y preguntas abiertas.
04Límites del encargo
Lo que esta práctica no incluye
Informamos sobre lo verificable con la documentación y las fuentes disponibles en la fecha del informe. No emitimos calificación crediticia, no acusamos a ninguna parte y no sustituimos la investigación que corresponde a una autoridad o a un profesional habilitado.
¿Qué sabe realmente de la contraparte con la que va a firmar?
La primera conversación no tiene costo y sirve para determinar el alcance real.