01El problema
Un flujo de fondos mal documentado se cae en el momento equivocado
Las operaciones transfronterizas se caen por razones administrativas, no comerciales: un procesador que rechaza la cuenta durante el underwriting, un banco que retiene un cobro porque el descriptor no coincide, una plataforma que no opera en la jurisdicción de la contraparte.
Casi siempre es el mismo origen: nadie mapeó el flujo completo antes de empezar, y nadie documentó por qué cada paso existe. Ese mapa es justamente lo que un banco o un procesador pide cuando la operación crece.
En resumen
02Entregables
Qué recibe al finalizar
Mapa del flujo de fondos
Diagrama de origen, pasos intermedios y destino de cada movimiento, con la justificación documental de cada tramo.
Evaluación comparada de plataformas
Análisis de las opciones disponibles frente a los requisitos reales de la operación: jurisdicciones, divisas, tiempos y requisitos de onboarding.
Expediente de onboarding
El paquete documental que procesadores y bancos solicitan, ordenado y consistente antes de presentarlo.
Registro de riesgos operativos
Dónde puede fallar el flujo y qué hacer si falla, por punto de contacto.
03Método
Cómo se ejecuta esta práctica
Mapeo
Reconstruimos el flujo real, no el que se supone que ocurre.
Requisitos
Definimos las restricciones duras: jurisdicciones, divisas, tiempos y volúmenes.
Evaluación
Comparamos plataformas y proveedores contra esos requisitos, sin comisión de por medio.
Preparación
Ordenamos el expediente para que el onboarding no se caiga por inconsistencias.
Coordinación
Acompañamos el proceso con el proveedor elegido hasta que la operación queda activa.
04Límites del encargo
Lo que esta práctica no incluye
Esta práctica es de evaluación y coordinación. Project Consulting LLC no custodia, no transmite y no procesa fondos de clientes, no opera como money transmitter ni como entidad financiera regulada, y no garantiza la aprobación de ninguna cuenta ni el resultado de ningún proceso de underwriting.
¿Sabe exactamente por dónde pasa cada dólar de su operación?
La primera conversación no tiene costo y sirve para determinar el alcance real.